Контакти
Портфолио
14 януари 2022
Още известно като портфейл, портфолиото представлява комбинация от различни инвестиции, които притежаваме. Ако например притежаваме инвестиции в недвижими имоти на стойност 200 000 лева, инвестиции във взаимни фондове на стойност 150 000 лева и инвестиции в злато на стойност 30 000 лева – то ние разполагаме с портфолио с обща стойност 380 000 лева. То може да бъде показано и по този начин:
.png)
Това означава, че в портфолиото си на обща стойност 380 000 лева ние имаме 7.9% инвестирани в злато, 39.5% във взаимни фондове и 52.6% в недвижими имоти.
Разпределянето на инвестициите в различни видове активи е от съществена важност за да се предпазим от единични рискове. Поговорката „Никога не дръж всичките си яйца в една кошница“ важи в пълна сила за финансите ни. Исторически, някои класове активи са се движили по различен начин от друг клас активи – добър пример са облигациите, които в поглеждайки назад във времето, в повечето случаи са се движили по различен начин спрямо акциите. Това означава, че когато пазарът на акции пада е възможно цените на облигациите да се повишат. Когато двата класа активи бъдат обединени в едно портфолио, временният ръст при единия клас може да компенсира временния спад при другия клас, ефективно намалявайки риска. При взаимните фондове се използват модели за разпределение на активите (инвестиране в определени класове активи), които водят до определени комбинации между тези два класа активи – акции и облигации като целта е балансиране на риск и доходност. Такава комбинация се нарича балансирано портфолио.
