Една нова ера в управлението на инвестиции – първият в България взаимен фонд, който се управлява от изкуствен интелект - партньорство между човек и машина.

Optimum Fund Enhanced Intelligence Global Allocation Responsible Investing използва модели за пазарни и икономически данни, за да генерира прогнози за развитието на финансовите пазари и класовете активи.

KBC Asset Management NV първо определя активите, а Изкуственият интелект подбира секторите, регионите и класа активи. След това моделите използват различни техники за Изкуствен интелект, за да определят на дневна база инвестирането или разпределението на акционерния и облигационния компонент в допустимите региони, сектори и сфери, въз основа на генерираните очаквания. Данните за настроенията могат да се използват и за определяне на съдържанието или разпределянето на акционерния компонент. Примери за това са настроенията в новинарските статии или броят на публикациите, отнасящи се до определена компания.

Влиянието на изкуствения интелект върху инвестирането на облигационния компонент е по-ограничено, отколкото върху запълването на акционерния компонент или определянето на разпределението между класовете активи (за повече обяснения вижте „определена стратегия“ в информацията за този подфонд в проспекта).

С цел повишен комфорт за инвеститорите, действията на изкуствения интелект са наблюдават от хора, наричани администратори. Наблюдаващите („администратори“) обаче винаги могат да решат да не следват моделите или да ги следват само частично. Очаква се човешката намеса да се проявява само при изключителни обстоятелства. Акционерният компонент инвестира в глобален подбор акции. Облигационният компонент инвестира в глобален подбор облигации. Проспектът определя оценката за кредитен рейтинг*, на която облигационният компонент трябва да отговаря (за повече обяснение, виж „Инвестиционни данни“ на информацията, свързана с този подфонд в проспекта). По отношение на двата компонента се вземат под внимание (анализират) всички региони, сектори и сфери.

Фондът преследва целите на отговорното инвестиране въз основа на дуалистичен подход: методология за негативен скрининг и методология за позитивен подбор. Негативният скрининг предполага, че фондът не може да инвестира в активи на емитенти, които са изключени въз основа на критерии за изключване (включително тютюн, хазартни дейности и оръжия). Повече информация за политиката на изключване можете да намерите на www.kbc.be/investment-legal-documents > Exclusion policy for responsible investing funds. Методологията за положителен подбор е комбинация от цели за портфейла и насърчаване на устойчивото развитие. Целите за портфейла се основават на намаляване на интензитета на парниковите газове и подобряване на ESG характеристиките спрямо неговия бенчмарк. Устойчивото развитие се подкрепя чрез инвестиране в облигации, които финансират зелени и/или социални проекти и в емитенти, които допринасят за постигането на целите за устойчиво развитие на ООН. Повече информация за методологията за положителен подбор и конкретните цели на фонда можете да намерите на www.kbc.be/investment-legal-documents > Investment policy for Responsible Investing funds и в приложението към проспекта на този фонд.

Фондът Optimum Fund Enhanced Intelligence Global Allocation Responsible Investing се управлява активно по отношение на следния комбиниран бенчмарк: 55% MSCI All Countries World Net Return Index, 22.5% JP Morgan EMU Government Bonds Investment Grade ALL Maturities Total Return Index, 22.5% iBoxx Euro Corporates Total Return Index. Целта на фонда не е да копира бенчмарковете.